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SWIFT, te queremos de vuelta. Análisis de las carencias antes de la salvación
El sistema bancario opera de forma autónoma, va tomado de la mano de las políticas gubernamentales aunque sin que sea un matrimonio oficialmente. El caso SWIFT es aún más complicado, afectan en mucho más peso los bancos intermediarios y el propio Comité de Cumplimiento de cada banco privado.
TL;DR
- La Licencia General 57 autoriza operaciones limitadas de la banca pública venezolana con el sistema global, pero no obliga a los bancos corresponsales a aceptarlas.
- Los bancos intermediarios evitan a Venezuela por el alto riesgo reputacional ('de-risking' y 'gold-plating'), a pesar de la licencia.
- Venezuela sigue en la lista gris del GAFI, indicando deficiencias estratégicas en su sistema antilavado.
- El control de cambio vigente desde 2003 encarece y a menudo ilegaliza transacciones, actuando como obstáculo adicional.
- La reconexión financiera real de Venezuela requiere reformas de cumplimiento verificables, salir de la lista gris del GAFI y eliminar el control de cambio.